こんばんは。
以前のブログ記事『つみたてNISA＋ジュニアNISAで教育資金を貯めよう！』で教育資金1943万円を下記の方法で準備すると書きました。
- つみたてNISA：世界経済インデックスファンド（年40万円×20年間＝800万円＋運用益年利3％と仮定）→1093万円
- ジュニアNISA：ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド（年80万円×4年分＝320万円＋15年間運用益年利5％と仮定）→640万円
- 児童手当（1.5万円×36ヶ月＋1万円×156ヶ月）→210万円
その後、児童手当について、我が家の計画にも影響がでるかもしれないような下記のニュースがありました（yahooニュースより一部抜粋）。
◆待機児童対策の財源不足を補う
所得制限により児童手当を減額される特例給付を受給したのは２０１８年度に約１００万人で、支給総額の約９００億円のうち３分の２は国費。所得制限は夫婦共働きでも収入が多い方を基準にしており、配偶者と子ども２人が扶養に入る４人世帯なら年収９６０万円が目安となる。
支給の削減を検討する背景は、首相の思い入れが強い待機児童対策の財源不足だ。内閣府は２４年度、新たに約１４万人分の保育の受け皿が必要になると推計。関係者によると、待機児童の解消に千数１００億円が必要と見込まれ、財源捻出の一環として児童手当の縮減案が浮上した。
まだ検討の段階なので何ともいえませんが、思わずため息がでていますような内容です。
我が家の教育資金の計画は、児童手当ありきのため、影響がでるようなら再度計画を検討し直さないとなりません。どうなることやら。
さて、今回の記事は、教育資金として『ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド』をジュニアNISA口座で購入した報告と、世界経済インデックスファンドの投資成績の報告です。
なお、ジュニアNISAについては、以前の記事で説明しているので確認してみてください。
ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドとは
・米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数（円換算ベース）に連動する投資成果をめざ
す。
・Ｓ＆Ｐ500指数に連動するＥＴＦ（上場投資信託証券）に投資する。バンガードが運用を行う「バンガードⓇＳ＆Ｐ500 ETF」を実質的な主要投資対象。
・バンガード社の概要
株式組み入れ銘柄（月次レポートより）
信託報酬
・0.0938%程度
かなりの低水準です。
純資産総額
・91,492百万円
インデックスファンドでは、10億円を超えていれば購入するに問題ないファンドと言われています。その額を大きく上回っています。
騰落率
投資成績 2020.11.27現在
最近購入したばかりのため、定期的に記事にしていきたいと思います。
まとめ
ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドを購入しておけば、まず間違いないと思います。15年後には倍になることを祈っています。
ジュニアNISAの来年度の80万円分の購入については、年に何回かある暴落相場にナンピン買いを検討しています。また購入したらお知らせします。
なお、つみたてNISA口座で購入している『世界経済インデックスファンド』も、今のところ順調です。以下に投資成績を貼っておきます。
以上になります。本日もお付き合い有り難うございます。
コメント